Wist u dat er meer beleggingsfondsen, trackers en ETF’s zijn op aandelen en obligaties dan dat er aan aandelen en obligaties op de wereld zijn? Voor wie passie voor beurs en beleggen heeft, maar een aandelenportefeuille te veeleisend vindt, en één prima functionerende wereldindextracker juist weer te saai, is er… de StockWatch ETF Portfolio. Actief met ETF’s dus! Hoe?
Headlines:
- Voor een leven lang beleggen: een lange termijn buy & hold ETF portfolio samenstellen
- Omdat alleen in wereldindextrackers beleggen verstandig… maar wel een beetje saai is
- Met u gaan we ter diversificatie op zoek naar ETF’s op verschillende indices, landen, sectoren en thema’s
- We kiezen, selecteren en recenseren trackers, geven rapportcijfers en kopen de beste
- Risico en niet rendement staat voorop, de ambitie is per saldo een marktneutrale portfolio
Proloog
Eindelijk! Niels zijn portfolio kunt u al bekijken, vanaf deze week komt er ook leven in de ETF portfolio van Arend Jan. In dit stuk leest u wat de bedoeling daarvan is en zo ziet het programma er verder uit:
- Morgen leest u hoe wij ETF' s recenseren en kiezen
- Woensdag hebben wij een portret van de eerste asset waar wij in gaan beleggen
- Donderdag selecteren wij een ETF
- Vrijdag leest u op StockWatch en hoort u in het BeursCafé welke en waarom
- Maandag gaan wij tot kopen over
Voor wie meer wil dan alleen een wereldindex ETF
U ook? Er zijn altijd mensen voor wie een individuele aandelenportefeuille te veeleisend is. Bijvoorbeeld door de tijd en moeite die er in gaat zitten en vooral de grote risico’s die er zijn. De meeste particulieren lopen door mismatching vaak veel meer risico dan ze beseffen en kunnen zo voor nare verrassingen komen te staan.U ook? Aan de andere kant kan een luttele wereldindextracker net even te saai zijn. Of u wilt graag uw eigen (toekomst)visies en scenario’s vertalen in landen, sectoren of thema ETF’s. En als het even kan bij soms een onverwachte kans of mogelijkheid een keer een gokje wagen - binnen uw risicoprofiel.Welkom daarom bij de StockWatch ETF Portfolio, die Arend Jan hier het komende jaar gaat optuigen met zijn eigen geld en voor u toegankelijk is. Wat is het idee, wat zijn de uitgangspunten, wat mag u verwachten, wat is het risicoprofiel, hoe kiezen we trackers uit en moet u de porto volledig nabootsen, of kan u shoppen?
Samen met u een ETF portefeuille opbouwen
Het beste is natuurlijk - en knoop dat advies meteen maar in uw oren - om meteen een paar trackers te kiezen, ze vanaf dag één maandelijks bij te kopen en dan één keer per jaar, bij de belastingaangifte, te herrijken. Zo heeft Arend Jan tot aan dit jaar bijna twintig jaar zelf belegd. Bij StockWatch nemen we iets meer de tijd. We gaan in de loop van zeker een jaar trackers kiezen, selecteren, recenseren, kiezen en kopen. Wij nemen u op de site en in de podcasts mee in alle stappen. Een dezer dagen laten wij u om te beginnen in een apart artikel zien hoe wij ETF's beoordelen en een cijfer geven.Voor u wel zo leerzaam , misschien wel inspirerend en voor ons en vooral Arend Jan is het nieuw. Want hij heeft altijd maandelijks gemiddeld. Hoewel wij gespreid aankopen gaan doen, gaat timing zeker bij thema ETF's een rol spelen en dat is Arend Jan niet gewend.
Hier zit Arend Jan's geld nu in
StockWatch' Arend Jan heeft drie portfolio's:
- Voor het geld voor deze ETF porto put Arend Jan uit zijn bestaande portfolio van slechts zes trackers, waar hij al jaren in belegt
- Bij Brand New Day zit het gros van zijn geld in een pensioenportfolio en dat zit daar in het huiswereldaandelenfonds. Niet spannends aan en daar heeft hij verder geen invloed op. Dit is puur en alleen voor de fiscaliteit
- Tot slot heeft Arend Jan nog een fun aandelenporto van enkele tienduizenden euro’s. Daar zit verder geen gedachte of strategie achter en de term fun zegt het, het is puur voor de leuk, adrenaline en de heb. Het serieus beleggen in individuele aandelen laat hij wel aan Niels over.
Deze vier dingen moet u weten over de StockWatch ETF portefeuille
Nu u bent bijgepraat gaan we weer terug naar die op te bouwen ETF portfolio hier op StockWatch, wat moet u nog meer weten?
1.Horizon
Lange termijn (in principe >10 jaar) semi-actieve ETF-portefeuille, die louter uit long posities bestaat.
2. Inleg
Rond €100.000 in een jaar - dat is eigen geld van Arend Jan. Daarvoor plundert hij zijn eigen bestaande ETF portfolio
3. Risicoprofiel
Marktneutraal, ofwel dezelfde als de MSCI World Index (bèta 1,0)
4. Doelstelling
Lange termijn vermogensgroei die hand-in-hand gaat met de wereldindex herbelegd in euro’s, dat is de bench mark
De StockWatch ETF portefeuille onderscheidt drie soorten ETF's
1. Basis ETF's
StockWatch kiest een paar standaard trackers van bekende beursindices als basis van de portfolio. Buy & hold tot op het bod, die gaan er nooit meer uit. Tenzij het om trackers gaat die Arend Jan nu al heeft, koopt hij ze (waarschijnlijk) niet allemaal in één keer.
2. Thema ETF's
Waarde-aandelen, groeifondsen, cyclicals, AI, technologie, water, India, duurzaam, infra, nieuwe of oude energie, chippers, China, wapens, farma, BRIC’s, Vietnamese small caps en noem er nog maar een paar op: het aantal thema’s is oneindig en daar gaat Arend Jan uit kiezen. Uw suggesties zijn welkom!Afhankelijk van het thema - een belegging in bijvoorbeeld de Nasdaq 100 is wat minder trend- en valutagevoelig dan bijvoorbeeld die Vietnamese small caps - is ook hier buy & hold het devies, zolang het scenario strekt waarvoor ze zijn gekocht
3. Kans ETF's
De beurs is de beurs en er kan altijd zomaar een kans uit de hemel vallen. StockWatch behoudt zich de vrijheid voor dat als we een opportunity spotten, wij iets kopen wat totaal buiten ons scope gaat, of het risicoprofiel met voeten treedt.
Resumerend
Zoals gezegd streeft StockWatch een marktneutraal risicoprofiel na met deze portfolio. U kunt dat voor uzelf tweaken.
- Als u nog jong bent, kan u juist voor veel meer risico en tech kiezen
- Als u oud bent, neigt u misschien meer naar veilig dividend
De rendementsdoelstelling van de porto is in principe 10% bruto herbelegd per jaar, de wereldindex deed in de afgelopen vijftig jaar zelfs iets meer. Als dat rendement er niet komt? Pech gehad. Want dat betekent niet anders dan dat aandelen nu eenmaal niet beter deden… StockWatch wenst u veel plezier met de onze ETF Portfolio. Hopelijk leren wij er allemaal veel van, beleven we samen veel beurs- en beleggingsplezier en houden we er nog een mooi centje aan over ook.
Dit artikel mag niet worden beschouwd als individueel beleggingsadvies. Heeft u naar aanleiding van dit artikel een vraag? Stuur dan een mail naar redactie@stockwatch.nl. Wij doen ons best om deze zo snel mogelijk te beantwoorden.
